Durante los últimos años uno de los sectores económicos que ha sufrido una mayor transformación ha sido el financiero en general, y en particular los mercados financieros. Los factores principales que han inducido este cambio son la liberalización, desregulación e internacionalización de los mercados financieros por un lado, y el fuerte desarrollo de las tecnologías de la información y comunicación por otro. Esto ha dado lugar a un profundo cambio en el modelo de gestión bancaria, un espectacular crecimiento de las inversiones financieras y un aumento de los productos financieros que se pueden comercializar. El Máster en Banca, Mercados Financieros y Gestión Patrimonial tiene como objetivo formar profesionales de la asesoría y gestión de inversiones financieras que conozcan las últimas tendencias en mercados financieros, sepan dónde es mejor invertir en cada momento y puedan asesorar a sus clientes sobre los distintos productos financieros en función de sus necesidades. Objetivos Proporcionar a los participantes una sólida formación en mercados y productos financieros, tanto desde el punto de vista nacional como internacional Conocer todas las posibilidades de inversión que están al alcance de los inversores. Profundizar en la gestión eficiente de una oficina bancaria y patrimonial. Además, las nuevas tecnologías van a jugar un papel esencial en el proceso de formación de nuestros participantes con el módulo de banca online y banca móvil donde podrán poner en práctica las últimas tendencias del mercado que ha experimentado un importante auge durante la última década. También se contará con un software de simulador de bolsa presente dentro del módulo de Instrumentos y Mercados financieros que después se complementará con las mediciones de rentabilidad y riesgo en el módulo de Gestión de Carteras. Certificaciones de la EFPA (European Financial Planning Association) La realización del programa capacita al participante para la obtención de las diferentes certificaciones como Asesor Financiero que otorga la European Financial Planning Association – EFPA. Si bien el marco elegido es el europeo, las competencias desarrolladas durante la preparación de estos exámenes serán también de utilidad a la hora de obtener el Certified Financial Planner americano u otras certificaciones similares emitidas en otros países.

Módulo de Banca y Mercados Financieros Análisis del entorno en el asesoramiento financiero Conocer el funcionamiento de la economía y cuáles son los principales indicadores de su evolución constituye una condición necesaria para todas aquellas personas que realizan labores de asesoramiento financiero y deben tomar decisiones de inversión. Analizaremos la composición de los indicadores económicos y financieros más relevantes así como su interpretación. Principales indicadores económicos. Ciclos económicos y ciclos financieros. Indicadores anticipados e indicadores retardados. Indicadores económicos en España y la Unión Europea. Indicadores económicos en EE.UU. Indicadores económicos en otros países. Gestión bancaria La dirección y gestión bancaria, aun teniendo en cuenta sus particularidades, es similar a la gestión de una pequeña empresa. Profundizaremos en las particularidades de su gestión desde el punto de vista estratégico y organizativo. Los estados financieros de las entidades financieras. La planificación estratégica en banca. Clientes, mercados y productos. Plan de acción comercial. Banca presencial, banca online y banca móvil. Fundamentos cuantitativos de la inversión En esta materia se estudian aquellas técnicas y métodos cuantitativos que son imprescindibles y sirven de ayuda para que puedan tomarse las decisiones financieras de la forma más eficiente. Cálculo financiero. Cálculo estadístico. Instrumentos y mercados financieros En esta materia se pretende comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión, funcionamiento del sistema financiero y los diferentes mercados que operan. Sistema financiero nacional e internacional. Mercados monetarios. Mercados de capitales. Mercado de divisas. Mercados de instrumentos derivados. Productos financieros. Renta fija y renta variable Desarrollaremos y analizaremos los mercados de renta fija y de renta variable, poniendo especial énfasis en los distintos métodos de valoración de los activos que se negocian en ambos mercados. Activos de renta fija. Renta fija privada. Activos de renta fija. Deuda pública. Valoración de los activos de renta fija. Activos de renta variable. Valoración de acciones: Análisis técnico. Valoración de acciones: Análisis fundamental. Módulo de Gestión Patrimonial Asesoramiento, Planificación financiera y Planificación Inmobiliaria En esta asignatura desarrollaremos las principales técnicas de la asesoría financiera, teniendo en cuenta las características personales del inversor y sus necesidades, así como su aversión al riesgo. El cliente y la asesoría financiera. Establecimiento de la relación cliente-planificador. Determinación de expectativas. Tipología del inversor. Banca personal, banca de productos, Banca Privada. Servicios: Correduría, Asesoramiento financiero, Productos financieros: derivados y estructurados. El mercado de instrumentos derivados ha tenido un desarrollo y crecimiento considerable los últimos años, aumentando por tanto la complejidad a la hora de operar en él. En esta asignatura profundizaremos en el conocimiento de los principales productos financieros derivados con los que se opera en el mercado, tanto desde la perspectiva de su valoración como la de su utilización en distintas estrategias financieras. Además, analizaremos la tipología de productos enmarcados dentro del grupo de “Productos financieros estructurados”, incidiendo en cómo se diseñan y cómo podemos sacar provecho de ellos. Contratos de futuros. Tipología de contratos de futuros. Funcionamiento de los mercados de futuros. Estrategias de inversión en los mercados de futuros. Futuros no financieros. Futuros sobre Bolsa. Futuros sobre tipos de interés. Futuros sobre divisas. Las opciones: concepto y modalidades. Valoración de las opciones. Estrategias simples de inversión con opciones. Estrategias complejas de inversión con opciones. Productos financieros derivados. Operaciones de permuta financiera: Swaps. Forward Rate Agreement: FRAS Otros productos derivados. Caps, Floors, Collars Planificación fiscal, legislación, normativa y ética El sistema fiscal no es un sistema neutral, ya que a través de su actuación modifica tanto la rentabilidad de las inversiones como el coste de la financiación. En esta asignatura veremos el impacto que los distintos impuestos tienen tanto sobre la rentabilidad como sobre el coste de las distintas operaciones financieras. Marco tributario. Fiscalidad de las operaciones financieras. Planificación fiscal. Además conoceremos los mecanismos de protección del inversor y el marco jurídico aplicable en el ámbito de los mercados financieros. Normativa y cumplimiento. Directivas europeas. Otras directivas internacionales. Fondos y sociedades de inversión mobiliaria A través de las instituciones de inversión colectiva, cualquier tipo de inversor con independencia de los recursos disponibles puede acceder a mercados financieros tanto nacionales como internacionales. Para ello analizaremos las distintas clases de instituciones de inversión colectiva que existen, su regulación y funcionamiento. Fondos de inversión mobiliaria. Fondos de inversión inmobiliaria. Fondos de inversión libre. Otros tipos de fondos de inversión. SIM, SICAV y SIMCAV. Análisis y selección de fondos de inversión. Gestión alternativa y Hedge Funds. Productos banca-seguros: Planes de pensiones, Rentas vitalicias, Unit Linked, etc. Estilos de gestión. Seguros y jubilación. Gestión de carteras Por un lado, en el presente módulo, profundizaremos en el conocimiento y la gestión del riesgo y su cobertura mediante el producto asegurador. Veremos cómo planificar la jubilación y las opciones de que disponemos para diseñar la mejor estrategia para el cliente en función de sus necesidades. Técnica aseguradora Coberturas personales Seguro de vida Seguro de accidentes Seguros de Enfermedad Planes de seg

Requisitos y titulación Para acceder al programa es necesario disponer de titulación universitaria y experiencia profesional. Se valora especialmente la experiencia profesional porque es importante compartir conocimiento a partir de las aportaciones que cada participante realiza, desde su formación y responsabilidad profesional, a la situación que plantea el profesor. En caso de no disponer de alguno de los requisitos mencionados, el acceso al programa será valorado por la Dirección del Programa. Las personas que superen la evaluación del programa y cumplan los requisitos académicos establecidos por la UB, obtendrán el título UB (Universidad de Barcelona). Además, todas las personas que superen la evaluación obtendrán la titulación de EAE Business School. Para poder obtener la titulación de la UB es necesario disponer de Titulación Universitaria de Grado (Ingeniería, Licenciatura o Diplomatura). En caso de no disponer de una Titulación Universitaria de Grado, una vez superadas las diferentes evaluaciones, se obtendrá un diploma de extensión universitaria de la UB. Becas y Ayudas OBS pone a disposición de los candidatos su Programa de Becas con el fin de fomentar la formación continua de profesionales, emprendedores y directivos. Para optar a una de estas becas, que financian una parte del programa, los candidatos deben estar admitidos en dicho programa y cumplir con los requisitos especificados. El Comité de Admisiones y Becas valorará la adecuación del perfil y la trayectoria profesional de los candidatos, las razones alegadas en la carta de solicitud de beca y las recomendaciones profesionales y académicas del candidato. Actualmente, están vigentes las siguientes becas: Beca OBS Experience Objetivo: promover la formación continua de futuros profesionales a través de la Metodología Online OBS, la cual se encuentra registrada como modelo propio de formación online. Requisitos: candidatos sin experiencia previa en modelos de formación online y que se ajusten a los requisitos académicos y curriculares del programa de su interés. Beca Perfil Directivo Objetivo: promover las competencias directivas en aquellos candidatos que posean una experiencia profesional dilatada. Requisitos: beca accesible para candidatos con más de 3 años de experiencia profesional en puestos de responsabilidad, que deseen adquirir las habilidades y capacidades directivas para dar un salto cualitativo en su carrera profesional. Beca Online Business Management Objetivo: promover la generación de empresas nacidas en Internet, así como la creación de nuevos modelos de negocios basados en la red y la digitalización de negocios tradicionales que aún no operen en Internet. Requisitos: candidatos que deseen adquirir los conocimientos y habilidades necesarias para emprender en Internet e impulsar nuevos modelos de negocio digitales, sea en su propia empresa o como directivo.